拍案｜“黑钱”是如何用比特币一步步“洗白”的？

近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事

让很多人涌向比特币

但是，你知道吗？

此类虚拟货币的交易存在巨大的潜在风险

犯罪分子正在关注其强大的匿名功能

把它变成洗钱工具

近日，最高人民检察院、中国人民银行公布了一起被告陈某之前夫陈某博涉嫌集资诈骗潜逃后将赃款“洗钱”成比特币的典型案例。 ，让陈某波在海外消费超过90万元。

“黑钱”是如何用比特币一步步“洗白”的？本案揭示了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。

·神秘的3人聊天群

2015年8月至2018年10月，陈某波通过开公司、搭建交易平台发行“虚拟货币”、欺骗客户交易等方式，未经批准向公众公开推广定期固定收益类金融产品，并骗取了大量客户资金。

这些非法活动没有逃过警方的眼睛。 2018年11月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案侦查，涉案金额超过1200万元。感受到动荡的陈某波迅速逃往国外。

陈某波深知犯罪被曝光的后果，他已经设置了“后盾”。 2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入妻子陈某之个人银行账户，并于当年8月假离婚，以转移财产，变相隐瞒犯罪所得。 .

10月底至2018年11月末，陈某波逃​​往海外后，陈某之将赃款300万元转回陈某波个人银行账户供其在国外使用，但陈某波逃往海外。一波还不满足。

陈某波曾自设平台发行“虚拟货币”欺骗客户，深谙“币圈”套路。于是，他把“洗钱”的想法放到了比特币上。

第一步，陈某博指示陈某之以90多万元的低价出售自己非法集资购买的豪车。

第二步，陈某博建立了一个由自己、陈某之和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。在群里，陈某博让陈某之逐渐把钱转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥寄给他，供他在海外兑换。

对于这种可耻的行为，群里的三个人都非常谨慎。他们在聊天中反复强调“不要填写笔记”。

然而，没有狡猾的狐狸是好猎手。

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中发现陈某之洗钱犯罪线索。移送起诉。

上海市浦东新区人民检察院第七检察院检察官朱启佳介绍，根据三人微信群的聊天记录，办案人员咨询人民银行调查可疑交易，并通过穿透资金链等方式获取相关信息。证据。

检方办案流程

检方审查认为，陈某志通过银行转账、比特币兑换等方式帮助陈某志，博某将资金转移到境外进行诈骗，构成洗钱罪；陈某博的集资诈骗罪可以认定，其在境外潜逃不影响陈某之洗钱罪的认定。

2019年10月9日，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某志提起公诉。上海市浦东新区人民法院于当年12月23日作出判决，认定陈某智犯洗钱罪用火币pro买比特币违法吗，判处有期徒刑2年，并处罚金20万元。

·在我国从事虚拟货币交易是违法的

比特币不是由特定的货币机构发行，总量稀缺，因此受到一些人的追捧。然而，比特币等虚拟货币是匿名的、难以追踪的、无国界的，使其成为犯罪分子理想的洗钱手段。事实上，由于虚拟货币对国家金融安全等方面的威胁，其交易在我国早已暂停。

早在2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务； 2017年，中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》进一步明确，融资主体通过非法销售向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，代币流通。以上为未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法售卖代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

在高压打击下，部分不法分子改变了虚拟货币交易平台，或试图通过场外交易逃避监管；进入陷阱。

在江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案中，一犯罪团伙以高额利润为诱饵，引诱持有虚拟货币“A币”的人向该团伙提供“A币”。 Net”平台账户和银行卡，成为“佳能”。

团伙成员通过这些“佳能”账户和银行卡，利用部分不法分子非法获得的“黑金”买卖虚拟货币，帮助其洗钱，形成“网络犯罪”。收入的“黑金”产业链——银行卡层层转账——买卖虚拟货币洗钱”。虽然这些提供账户的“大炮”认为“拿账户”可以轻松获利，但他们并不知道他们已经成为犯罪分子的帮凶，最终将面临法律制裁。

·打击虚拟货币洗钱任重道远

目前，打击虚拟货币洗钱仍面临一些困难。例如，虽然我国监管部门明令禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，虚拟货币和可以实现虚拟货币。法币自由兑换，虚拟货币被用作跨境资金洗钱的新手段。

中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例，提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，并向国际社会介绍了中国的经验。

上海市人民检察院在陈某智洗钱案侦查过程中，建议在新的领域加强反洗钱监管和金融情报分析。

据央行相关负责人介绍，反洗钱部门高度重视虚拟资产洗钱风险用火币pro买比特币违法吗，正在加强对虚拟货币洗钱风险的研究。我国的监管现实和风险状况。会同有关部门依法打击涉及虚拟资产的洗钱和上游犯罪，维护社会稳定和金融安全。

“硬币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的不断完善，调查取证方式的不断更新，国际合作和打击力度的不断加强，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄。没有逃脱的翅膀。对于普通投资者来说，需要擦亮眼睛，提高警惕，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们也期待相关部门进一步加大对虚拟资产洗钱的打击力度，加强境外追逃，用正义之光，让邪恶的暗流无处遁形。

制作人：赵诚

制作人：胡青海、张晓松

统筹：杨维涵

记者：白洋、刘硕、吴宇