电信诈骗之始：“零门槛”进入行业“傻瓜式”犯罪

目前，我国各地传统刑事案件大幅下降，但电信诈骗等网络犯罪的发生率居高不下。

经济参考报记者发现，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪已经实现了全链条的“产业化”，专业的“黑灰色产业”商户为上下游各个环节提供服务。这些商家不直接参与犯罪，但为网络犯罪提供了无价的帮助，导致网络犯罪的门槛和成本极低，犯罪分子只需“购买服务”就可以“傻瓜”操作。

调查还发现，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪团伙所需的服务器搭建、虚假身份信息、受害者信息、洗钱甚至诈骗“脚本”，均由专业“黑灰行业”提供商户、专业团队深入犯罪活动的每一个细节。

公安部10月份公布的数据显示，今年以来，全国共破获电信和网络诈骗案件15.5万起，14.@已逮捕超过 50,000 名嫌疑人；域名和网址21万个，诈骗电话超过5100万条，诈骗短信6.超过3亿条6.被拦截和处置，涉案资金超过1000亿元人民币被成功制止和冻结。

电信诈骗全链条“工业化”

太原市公安局杏花岭分局反诈骗民警马天伟、赵忠义介绍，目前有专门的软件公司和技术人员为建设所需的网站、平台、APP提供技术支持。网络犯罪，代价不高。 “骗子”可以直接购买使用。

方式一：专业“软件商”提供“搭建平台”等技术服务

来自湖南省娄底市的温某强于2019年6月聚集了16名文化程度较低的“90后”，组成了“杀猪”电信诈骗团伙。这个团伙的成员通过亲戚和朋友联系在一起，聚集在一起。他们没有任何特长，文化程度也不高。在购买了犯罪各方面的“服务”后，他们迅速实现了犯罪利润。今年5月底至7月的两个月期间，“三盘”被骗，利润超过200万元，但总投资仅30万元至5万元。

“温某强案”中，“老板”温某强安排“交易员”通过境外加密聊天工具联系软件公司，并以5000元的价格开发了“广州新财”等3款App每个。

随后，诈骗团伙“操盘手”接手APP，进行后台操作，比如修改资金额度、平仓等。里面的功能是假的，三个app的内部功能完全一样，只是名字和‘马甲’都变了。”马天伟说。

在太原市公安局万柏林分局破获的一起躲藏在迪拜进行“比特币投资”诈骗的团伙案件中，涉案投资平台网站和APP由某科技制作上海公司。除了为犯罪团伙提供技术支持之外，它还向不特定的群体出售服务。深圳某云计算公司为诈骗团伙提供云加速、云防护等技术服务。

方法二：“犯罪工具”的销售存在“成熟市场”

温某强组团后，从其他团伙购买了几十部装有微信和数据卡的手机。警方表示，微信对新开账号的管控逐渐加大，新注册的微信账号很容易因为发布敏感信息而被封号，所以针对性的出现了专门的“账号抬高”团伙，即主动提供占了一段时间。旧的微信ID被诈骗团伙使用。

“时间很短，可以直接使用。手机里有数据卡，有注册和设置的微信账号，操作很傻。手机一般都是智能手机，通常是国产品牌。五六百元一个。”马天伟说。

据警方介绍，在一些地方，已经有成熟的“手机市场”专营这种手机，还有电话卡、数据卡等。

方法三：甚至还有专门培养“骗子”的“素商”

准备工作完成后，温某强一伙开始谋划作案。据警方介绍，诈骗团伙作案时间很短。比如，温某强一伙的很多成员都是“老手”，不需要长时间的训练。少数人可以通过简单的培训“上岗”。

“一开始，温某强一伙会找想投资QQ贴吧和股票投资群的人，和他们一对一沟通，说他们有一个回报不错的平台，然后拉他进了预设在我们的微信群里，我们会慢慢开始‘养’。”特警说。

将早期发现的“潜在”受害者拉入微信群后，5月底至2020年7月，温某强一伙开始在湖南株洲、江西等地进行短期租房，准备“扼杀市场”。在此期间，犯罪分子聚集在一起，集中生活，不准使用手机。每个人都操纵了一些“诈骗电话”并划分了工作案例。

在微信群里，不法分子扮演不同的“角色”，甚至一个人扮演多个“角色”。除了客服，还有公务员、教师等不同的投资人。他们还将培养出非常了解股票投资的专业人士，称他们为“老师”。老师定期在群里讲课被骗比特币能立案吗，发布一些高收益高收益的股票类型，让人觉得他很厉害。

经警方介绍，这个微信群一般有四十到五十人，有时也有八九十人之多，但受害者基本只有十几个人，其余都是冒充罪犯的罪犯。去年太原市公安局杏花岭分局破获的类似案件中，一个微信群的40人中只有一个是受害者，另外39人是被六七个不同微信账号的不法分子冒充。这39人中，有假教师、公务员等角色。他们每天都会发与自己身份相符的朋友圈来欺骗受害者。

在“养”的过程中，犯罪分子开始通过冒充身份诱使受害者进行小额投资。起初，他们会遵循一定的比例，从 5% 到 10% 不等。返还比例为投资100元，返还105元给受害人。慢慢的，受害者越来越多，投入的金额也越来越大。

当总投资达到400,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000左右时，他们会关闭软件，迅速“封印”，当天将犯罪手机直接扔进河里或其他地方，立即离开。这样就完成了“杀死磁盘”。然后换地方，换APP“马甲”，再次“打开”。就这样，温某强在短短两个月内连续开三场，盈利超过200万元。

警方介绍，“培育”诈骗对象的刑事程序正在逐步细化。为了规避风险，他们将一个阶段划分为“吸”、“养”、“作弊”等不同阶段。与温某强一伙自己“养”出被骗物不同，部分诈骗团伙可以直接获得“半成品”被骗物，“闭盘”诈骗就可以收割了。

太原警方近日抓获了一个来自东北的“吸粉”团伙。该团伙专门为下游环节“吸粉”。收到“募集者”团伙发送的指定群二维码后，团伙成员冒充证券公司，利用购买的投资者信息，一对一联系，将投资者拉入指定聊天群24或48小时，会员获得13元提成，每拉10人以上每人获得25元提成，每拉1人进群，黑帮老大提成七八十元。被拉进群后，“吸粉”团伙就不管了，下游团伙对这些“准诈骗对象”进行下一个“套路”。

方式四：“跑点平台”、“水房”、“地下银行”等洗钱服务

诈骗团伙不直接结清资金，而是通过专门的“跑分平台”和“水房”等团伙洗钱，通过赚取佣金的方式将钱转给诈骗团伙。

太原市公安局反诈骗中心负责人张宏表示，网络犯罪的“洗钱”也经历了几个阶段：起初是银行卡提现模式，后银行卡多级流通，聘请“司机”取款。出来。现在多通过第三方、第四方甚至第五方平台流通，也就是钱存入卡后快速转账，然后通过购物、购买资金进入资金池，股票等，或者通过企业账户向企业的资金流转的方式进行交易。

警方称，洗钱团伙通过多张银行卡相互转账，一级卡转二级卡，二级卡转三级卡，当被转入七八级，有的会买入股票型资金，或者伪装成商户转账。 “经过几个层次，钱可能会被扣到海外博彩网站，或者买基金、股票等。这样，钱就会进入一个大的资金池，当它再次出来时，不清楚是哪个钱是骗人的。，相当于洗白。”

温某强一伙和上下游“服务商”都使用“电子加油卡”作为支付手段，一张限额1000元的加​​油卡，拍下条码寄过来完成交易，构建一个APP只需要5张卡。

在山西警方侦破罗某勇“跑分洗钱”案中，罗某勇将其团伙支付宝账户二维码与境外赌博网站关联，赌博资金全部进入罗某勇的支付宝团伙，该团伙收账后转入“洗钱”，最后通过中间人将钱转给博彩网站指定用户，完成“跑分”。 2018年3月短短5天，团伙5人“跑”超过600万元，提成约8%~12%。

策略5：找到带有虚假身份信息和受害者数据的“卡经销商”

无论是诈骗团伙、洗钱团伙还是提供作案工具和诈骗目标的“菜商”，都使用虚假的身份信息，这些“服务”提供者被称为“卡商”。他们寻找对应的人购买身份信息“四件套”或企业账户“八件套”。

“四件套”是身份证、银行卡、手机卡和银行U盾。每套一手价格在500元到1000元左右，转让给诈骗用户时每套可达7000到8000元。 “八件套”包括营业执照、印章、企业账号、U盘等，一级售价1500-2000元一套，每套到手高达上万元用户数。

山西晋城25岁男子王某杰今年3月结伙以自己或他人名义大量注册公司，申请营业执照，注册公司账户。同时，它还通过微信群在网上购买公私银行账户，通过线上和物流配送将其出售给境外诈骗和赌博团伙。王某杰甚至亲自走私到海外指挥，以每个公众号1万到1.8万元的价格卖给国外不法分子。

方法六：一些新技术成为犯罪“黑科技”

随着网络技术的更新，一些不法分子不断利用新技术、新应用来躲避警方。例如，Goip 网络电话是近年来诈骗者的“新宠”。

山西省公安厅打击网络电信诈骗犯罪专班任新峰介绍，Goip设备是一种网络通信硬件设备，支持手机卡接入，可以将传统电话信号转换为网络信号。一台设备可同时操作数百张手机SIM卡，还可以远程控制远程SIM卡和Goip设备拨打电话、收发短信，实现人和SIM卡分离，达到目的隐藏身份和逃避攻击。

方法七：“犯罪套路”也可以购买

生活中，各类电信诈骗手段和套路层出不穷，但又似曾相识。据警方介绍，在“黑灰制作”中，还有一个专门制作造假“剧本”的团队。这些具有心理学、文学、调查学背景的专业人士，编造了“套路贷”、“杀猪”、“冒充公诉法”。一个犯罪计划。

“‘杀猪盘’本意是通过假装恋爱等情感手段诱使受害人投资或赌博。温某强案省略了情感阶段，属于投资诈骗。 警方表示，诈骗套路也在发生变化。

农民工、大学生等成为诈骗“工具人”

网络犯罪分工日益细化，导致农民工、大学生等一些弱势群体成为犯罪的“工具”和“帮凶”。

一名民警表示，从近年来破获的案件来看，发卡受雇群体呈现年轻化趋势，辍学的社会闲散人员、农民工、在校学生成为主要目标。这些群体缺乏社会经验，贪小便宜，法律知识匮乏，受利益驱使而犯罪。

晋中市民郝某某因出售大量个人信息被捕后，警方发现其名下有五十、六十家公司，分布在全国各地。他解释说，有些中介会提供机票，安排他去各地注册公司和开立公众账户。

今年8月，郑州警方公布了一批230人买卖账户、假名开户，其中“90后”占比过半；温州警方当月公布了一批涉嫌买卖银行账户和假名开户的160人。人员名单中，“00后”占比超过10%，“90后”占82人的一半左右。

除了出租、出售银行卡、账号等信息外，警方介绍，大学生将微信账号出售或出租给犯罪分子的现象越来越普遍。用了一年的微信账号卖180元左右，三年多了。最高500元。

在这条畸形的犯罪链条中，不乏“黑吃黑”的现象。郝某某紧张时，会挂失自己名下出售或出租的银行卡，偶尔截取部分流动资金。在北京市东城区检察院提起的一起“黑吃黑”电信网络诈骗案中，犯罪嫌疑人谎称售卡，挂失所售银行卡并补办，截获的诈骗款项因此被被他自己挪用了。

切断“服务”链条，铲除“黑灰”土壤

山西省公安厅打击网络电信诈骗犯罪专项班组长贾永生表示，遏制网络犯罪不能只靠打击。 ，铲除“黑灰”土。

首先，电信运营商要切实加强对通信卡的“实名制”管控，切断“两卡”销售行业。比如交通卡、物联网卡等，可以以单位等名义批量处理，被不法分子日常使用，成为管理薄弱环节。

2020年10月10日，国务院召开打击新型电信网络违法犯罪工作部际联席会议，在全国范围内开展“破牌”行动，提出进一步提高政治站位，坚决果断采取措施，严厉打击非法开售电话卡、银行卡犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发，切实维护社会治安总体稳定。

其次，加强对公司账户等的财务监管和治理。目前，冻结部分公司账户的难度很大。有民警反映，在发现疑似犯罪企业账户后，一方面很难找到具体的开户银行。另一方面，在向开户行提供相关冻结手续后，部分银行也予以配合。问题。他们建议被骗比特币能立案吗，金融系统要加强监管，对账户持有人进行核查调查，杜绝虚假开户，加强对频繁转账异常现象的风险管控。同时，银行监管体系应出台法规，实现对公众账户犯罪资金的快速冻结。

再次完善法律法规，严惩“黑灰生产”从业人员。警方表示，虽然目前的刑法修正案（九））增加了帮助信息网络犯罪分子的罪名，并将网络犯罪的各个“服务提供者”的行为分别定为刑事犯罪，但在现实中难以操作。

受访者表示，帮助信息网络犯罪活动的罪名过轻，首先不能起到震慑作用。本罪最严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。不适用，如打击贩卖公众账号，公安机关主要以倒卖国家机关公文罪立案。而且，为网络犯罪“提供服务”的链条越来越细，难以形成证据链。此外，此类犯罪的证据会随着时间的推移很快消失，许多罪犯被轻判或缓刑。